Lompakon todentaminen
Lompakon todentaminen on menettely, jossa rahapeliyhtiö varmistaa, että pelaajan käyttämä maksutapa – verkkopankkitunnus, e-lompakko tai korttitili – on pelaajan omissa nimissä ja hänen hallinnassaan. Tarkistus kytkeytyy rahanpesulain 444/2017 mukaiseen asiakkaan tunnistamiseen, ja sen tarkoitus on estää se, että talletukset tai kotiutukset kulkevat toisen henkilön tilin kautta. Käytännössä nimi täsmätetään pelitilin omistajan tietoihin, ja jos ne eivät kohtaa, kotiutus jää odottamaan lisäselvitystä ennen kuin varat vapautuvat.
Miten lompakon todentaminen toimii
Todentamisessa maksunvälittäjä tai pankki vahvistaa tilin omistajan nimen ja vertaa sitä pelitilille annettuihin tietoihin. Jos nimet eroavat toisistaan, kotiutus pysäytetään, kunnes tilanne selviää.
Käytäntö vaihtelee operaattorien välillä: osa vaatii vahvistuksen jo ensimmäisen talletuksen yhteydessä, osa vasta ensimmäisen kotiutuspyynnön kohdalla. Yhteistä on se, että sama maksutapa toimii yleensä sekä talletukseen että kotiutukseen – rahaa ei tavallisesti palauteta eri tilille kuin mistä se on tullut.
Lähdevarojen selvitys
Suuremmissa summissa mukaan voi tulla myös lähdevarojen selvitys, jossa pelaajaa pyydetään kertomaan, mistä talletetut varat ovat peräisin. Tämä ei ole sama asia kuin lompakon todentaminen, vaikka molemmat liittyvät samaan rahanpesulain mukaiseen valvontaan.
Lompakon todentaminen ja tiliverifiointi
Lompakon todentaminen sekoitetaan usein laajempaan tiliverifiointiin, jossa tarkistetaan henkilöllisyys, ikä ja osoite passin tai ajokortin avulla. Tiliverifiointi koskee pelaajaa itseään, kun lompakon todentaminen koskee nimenomaan maksutapaa ja sen omistussuhdetta.
Pelaaja voi olla täysin verifioitu asiakas ja silti kohdata pysähdyksen kotiutuksessa, jos hän vaihtaa maksutavaksi tilin, joka ei ole hänen omissa nimissään. Molemmat tarkistukset tehdään erikseen, vaikka ne usein niputetaan yhdeksi ja samaksi asiaksi.
Käytännössä ero näkyy selvimmin silloin, kun pelaaja käyttää esimerkiksi puolisonsa pankkitiliä: henkilöllisyys on kunnossa, mutta maksutapa ei täytä lompakon todentamisen vaatimusta.
